基本信息

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文档摘要

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《财务规划的核心》;目录;第一部分：财务规划概述;什么是财务规划？;财务规划的特征;财务规划的主要内容;财务规划的步骤;第二部分：财务状况分析;收集客户信息;建立资产负债表;建立收入支出表;财务比率分析;第三部分：设定财务目标;短期财务目标;中期财务目标;长期财务目标;SMART原则制定目标;第四部分：制定综合理财规划方案;收支与债务管理规划;储蓄与投资规划;风险管理与保险规划;退休规划;税务筹划;遗产规划;第五部分：投资规划详解;投资基础知识;资产配置理论;股票投资策略;债券投资策略;基金投资策略;房地产投资;另类投资;第六部分：风险管理与保险规划详解;风险管理流程;人身保险;财产保险;商业保险vs社会保险;保险需求分析;保险产品选择;第七部分：退休规划详解;退休规划重要性;退休需求评估;退休收入来源;退休账户选择;退休投资策略;退休规划中的风险管理;第八部分：税务筹划详解;税收基础知识;个人所得税筹划;投资相关税收筹划;房产相关税收筹划;退休账户的税收处理;遗产税筹划;第九部分：财务规划的执行与调整;财务规划的执行;财务规划的监控;财务规划的调整;与专业人士合作;财务规划的成功要素;总结：财务规划助力美好人生