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文档摘要

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智慧财富：投资与规

划

打造个性化资产配置与长期策略

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Agenda1.重要考虑因素

2.介绍

3.核心观点

4.建议

01.重要考虑因素

风险承受能力和资产配置

风险承受能力目标

风险评估和目标制定

风险承受能力评估目标制定风险与目标的匹配

评估客户对投资风险确定客户的财务目标确保资产配置策略与

的承受能力和投资目标客户的风险承受能力

和目标相匹配

资产风险与回报

不同资产类别的风险和回报

股票投资债券投资房地产投资

高回报，高风险：投资回报高，但稳定回报，低风险中等回报，中等风险

风险也相应增加

历史回报数据评估

历史回报和风险指标

历史回报数据风险指标评估长期投资策略

了解过去的表现如何影响未来投使用指标来衡量投资组合的风险确定适合长期投资目标的策略

资回报水平

02.介绍

财务顾问培训：资产配置和投资策略

资产配置的重要性

理解资产配置的重要性

分散投资风险回报与风险平衡长期资产增值

通过在不同资产类别之间分根据客户的风险承受能力，通过合理的资产配置，实现

配投资，降低投资风险寻找最佳的回报与风险平衡长期资产增值的目标

点

长期投资：策略选择