ICS03.060
CCSA11
T/SXPFS
山 西 省 金 融 学 会 团 体 标 准
T/SXPFS0004—2024
山西省银行业金融机构转型贷款实施指引（试行）
TransformationLoanImplementationGuidelinesofBankingFinancialInstitutionInshanxiProvince（Trial）
2024-12-27发布 2025-01-01实施
山西省金融学会 发布
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目 次
前言 II
引言 III
范围 1
规范性引用文件 1
术语和定义 1
实施通则 2
转型贷款业务流程 3
监督检查 7
附录A（规范性附录）转型贷款客户准入评价模型 8
附录B（资料性附录）转型贷款客户尽职调查表单示例 10
参考文献 12
前??言
本文件按照GB/T1.1—2020的规定起草。
请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由中国人民银行ft西省分行提出。
本文件由ft西省金融学会归口。
本文件起草单位：中国人民银行ft西省分行。
本文件主要起草人：杨毅、张杰、宋建伟、刘晓龙。本文件为首次发布。
II
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引??言
《中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》、中央金融工作会议及《中共中央国务院关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》、《加快构建碳排放双控制度体系工作方案》为金融支持高碳行业低碳转型指明了方向。转型金融支持高碳行业向绿色低碳转型，对实现“双碳”目标具有重要意义。根据《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》（银发
〔2024〕70号），结合《ft西省碳达峰实施方案》（晋政发〔2022〕29号）中推动工业领域碳达峰行动要求，人民银行ft西省分行联合ft西省相关部门印发了《ft西省焦化、有色行业转型金融支持目录（试行）》（晋银发〔2024〕40号）、《关于进一步强化金融支持ft西省绿色低碳转型发展的实施意见》（晋银发〔2024〕53号）等有关文件，推动转型金融发展。为进一步助力转型金融工作深入开展，现制定《ft西省银行业金融机构转型贷款实施指引（试行）》，规范全省转型贷款支持范围和业务开展流程，为银行业金融机构开展转型授信业务提供依据。
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银行业金融机构转型贷款实施指引
范围
本文件提供了银行业金融机构在开展重点高碳行业1）转型贷款相关业务过程中有序开展相关活动遵循的基本原则与应用规范。
本文件适用于银行业金融机构探索发展服务于高碳行业低碳转型的转型贷款业务流程。
规范性引用文件
下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。
《中共中央国务院关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》
《中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》
《国务院办公厅关于印发加快构建碳排放双控制度体系工作方案的通知》
《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》
《高耗能行业重点领域节能降碳改造升级实施指南（2022年版）》
《产业结构调整指导目录（2024年版）》
《ft西省工业领域碳达峰实施方案》
《工业重点领域能效标杆水平和基准水平(2023年版)》
《关于进一步强化金融支持ft西省绿色低碳转型发展的实施意见》
术语和定义
下列术语和定义适用于本文件
转型金融
为支持适应重大环境改善和应对气候变化目标、推动高排放高污染领域绿色低碳转型的项目和活动而提供的金融服务。转型金融既支持具体项目，又关注企业层面的整体转型。
转型贷款
金融机构专项支持碳密集产业低碳转型活动的贷款，更加侧重助力经济主体实现转型发展的过程，即企业通过采用先进设备或技术工艺实现生产过程从高碳向低碳的转变。
国务院公布的《碳排放权交易管理条例》中指明，发电、钢铁、建材、石化、化工、造纸、民用航空是碳排放主要行业。结合ft西产业结构实际