2024年投资咨询中的合规问题：试题及答案
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一、单项选择题（每题1分，共20分）
1.在2024年投资咨询中，以下哪项不属于合规问题的范畴？
A.遵守相关法律法规
B.保守客户隐私
C.进行不正当竞争
D.诚实守信
2.投资咨询工程师在为客户推荐投资产品时，应优先考虑哪项因素？
A.工程师个人喜好
B.客户的财务状况
C.投资产品的回报率
D.投资产品的知名度
3.以下哪项不属于投资咨询工程师的职业道德要求？
A.诚信
B.公正
C.保守秘密
D.监督客户
4.在投资咨询中，以下哪项行为可能构成利益冲突？
A.投资咨询工程师同时为客户和自身购买同一产品
B.投资咨询工程师向客户推荐与自身利益无关的产品
C.投资咨询工程师根据客户需求推荐合适的产品
D.投资咨询工程师在客户不知情的情况下推荐产品
5.投资咨询工程师在向客户披露风险时，应遵循的原则是？
A.只披露潜在收益
B.只披露潜在风险
C.平衡披露收益和风险
D.不披露任何风险信息
6.在投资咨询中，以下哪项行为可能构成虚假宣传？
A.投资咨询工程师客观介绍投资产品
B.投资咨询工程师夸大投资产品的收益
C.投资咨询工程师如实介绍投资产品的风险
D.投资咨询工程师提醒客户注意投资风险
7.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应充分了解客户的？
A.投资经验
B.财务状况
C.投资偏好
D.以上都是
8.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应遵循的原则是？
A.个人利益优先
B.客户利益优先
C.公司利益优先
D.政府利益优先
9.在投资咨询中，以下哪项不属于投资咨询工程师的合规要求？
A.遵守相关法律法规
B.保守客户隐私
C.捏造投资数据
D.诚实守信
10.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应？
A.忽略投诉
B.积极回应
C.推卸责任
D.拖延时间
11.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应避免？
A.个人偏见
B.财务风险
C.投资收益
D.以上都是
12.在投资咨询中，以下哪项不属于合规问题的范畴？
A.投资咨询工程师的从业资格
B.投资咨询机构的资质
C.客户的年龄和投资经验
D.投资产品的合规性
13.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应充分了解？
A.投资产品的合规性
B.投资产品的收益和风险
C.客户的投资偏好
D.以上都是
14.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应？
A.积极回应
B.忽略投诉
C.推卸责任
D.拖延时间
15.在投资咨询中，以下哪项行为可能构成虚假宣传？
A.投资咨询工程师如实介绍投资产品的风险
B.投资咨询工程师夸大投资产品的收益
C.投资咨询工程师客观介绍投资产品
D.投资咨询工程师提醒客户注意投资风险
16.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应遵循的原则是？
A.个人利益优先
B.客户利益优先
C.公司利益优先
D.政府利益优先
17.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应？
A.积极回应
B.忽略投诉
C.推卸责任
D.拖延时间
18.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应避免？
A.个人偏见
B.财务风险
C.投资收益
D.以上都是
19.在投资咨询中，以下哪项不属于合规问题的范畴？
A.投资咨询工程师的从业资格
B.投资咨询机构的资质
C.客户的年龄和投资经验
D.投资产品的合规性
20.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应充分了解？
A.投资产品的合规性
B.投资产品的收益和风险
C.客户的投资偏好
D.以上都是
二、多项选择题（每题3分，共15分）
1.投资咨询工程师在向客户推荐投资产品时，应考虑以下哪些因素？
A.客户的财务状况
B.投资产品的风险等级
C.投资产品的收益
D.投资产品的合规性
2.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应遵循的原则有哪些？
A.积极回应
B.诚实守信
C.公正公平
D.保密原则
3.投资咨询工程师在向客户披露风险时，应遵循的原则有哪些？
A.平衡披露收益和风险
B.诚实守信
C.公正公平
D.保密原则
4.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应避免以下哪些行为？
A.捏造投资数据
B.虚假宣传
C.个人偏见
D.监督客户
5.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应采取哪些措施？
A.积极回应
B.诚实守信
C.公正公平
D.保密原则
三、判断题（每题2分，共10分）
1.投资咨询工程师在向客户推荐投资产品时，可以隐瞒投资产品的风险。（）
2.投资咨询工程师在处理客户投诉时，可以推卸责任。