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继续教育复习试题.考前模拟测试题
1.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。
A、5，10
B、5，15
C、10，15
D、5，20
【正确答案】：B
2.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。
A、商务
B、海关
C、工商行政管理
D、司法机关
【正确答案】：C
3.持票人对支票出票人的权利，自出票日起()内不行使而消灭。
A、10天
B、一个月
C、三个月
D、六个月
【正确答案】：D
4.农村商业银行应根据客户的风险等级，定期审核本单位保存的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。
A、一年
B、半年
C、三个月
D、一个月
【正确答案】：B
5.营业机构应指定各类实体印章的保管人员，原则上应由（）保管。
A、会计主管
B、行长
C、柜员
D、后台柜员
【正确答案】：A
6.农信银通存来账业务日间差错转对账差错的会计分录为（）。
A、借：300026待处理农信银款项贷：300050农信银通存通兑往来资金款项
B、借：300050农信银通存通兑往来资金款项贷：300026待处理农信银款项
C、借：300026待处理农信银款项贷：300002农信银资金往来
D、借：300050农信银资金往来贷：300027待处理农信银款项
【正确答案】：B
7.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）工作日内办理归档。
A、10个/5个
B、10个/20个
C、10个/10个
D、5个/10个
【正确答案】：C
8.保证人必须按照《中华人民共和国票据法》的规定在票据上记载保证事项。为出票人保证的，应将保证事项记载在票据的()。
A、背面
B、正面
C、粘单上
D、备注中
【正确答案】：B
9.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:（）
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护
B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【正确答案】：A
10.农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。
A、按规定采取
B、中止
C、继续采取
D、终止
【正确答案】：D
11.以下关于数字人民币钱包说法错误的是（）。
A、数字人民币钱包可按照客户身份识别强度分为不同等级
B、按照开立主体分为个人钱包和对公钱包
C、按照客户身份识别强度分为母钱包和子钱包
D、按照载体分为软钱包和硬钱包
【正确答案】：C
12.法人机构收缴假币，应向持有人出具《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在()工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
A、1个
B、2个
C、3个
D、5个
【正确答案】：C
13.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）
A、?重新识别、调查客户身份。
B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【正确答案】：D
14.小额支付系统运行时间（），日切时间为每日的16:00。
A、7*24
B、5*12
C、7*12
D、国家法定工作日
【正确答案】：A
15.（）是支行实施精细化管理，强化过程管理的重要抓手。
A、厅堂营销
B、晨夕会
C、外拓营销
D、团队建设
【正确答案】：B
16.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向（）交存存款准备金，留足备付金。
A、中国人民银行
B、国务院银行业监督管理机构
C、财政部
D、总行
【正确答案】：A
17.商户入驻商城，由（）核准商户准入条件，通过资质审核后方可入驻。
A、省联社
B、派出机构
C、拓展行
D、所属行
【正确答案】：C
18.（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，